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银行卡被冻结，退休老汉反道谢：收快递领“扶贫款”小心成洗钱帮凶
“得知银行卡被冻结的时候我吓了一跳，直到重庆九龙坡的警察同志联系我，我才知道，这是保护了我和受害人啊！”已经65岁的吴大爷在电话里激动地说，“天上不仅不会掉馅饼，我自己反而掉进了陷阱！”
“群友”的收款截图让吴大爷深信不疑
日前，九龙坡区公安分局九龙园派出所接到辖区居民李某报警，称其在玩一款游戏时，得知有人要出售游戏账号,于是就和对方私下谈妥以66230元的价格成交，随后给对方指定的一名吴某账号转账，转账后迅速被对方拉黑，游戏账号自然也没有交付。接报警后，九龙园派出所迅速启动电信诈骗犯罪案件办案机制,对相关涉案账号采取止付、冻结措施,由于出手快和准，李某被诈骗的资金被全部冻结。
通过进一步研判，办案民警发现接收李某转账的吴某已经65岁，系外地一名国企退休人员，他是怎么成为一名诈骗犯罪中一环的？
经过与吴大爷联系，他向民警讲起了自己的遭遇。今年4月初，吴大爷收到一份“乡村振兴”文件的快递，告知有一笔国家扶贫款可以领取，吴大爷便和对方取得联系，本有一些怀疑的他被拉进一个“乡村振兴交流频道”群聊，看到“群友”成功领取扶贫款后，吴大爷也心动了。在被告知自己的银行卡需要“包装流水”才能收到款后，吴大爷毫不犹豫将银行卡提供给了对方，“他们说先打一笔款给我，完了再转出去就行，我想我也没有什么损失。”在犯罪嫌疑人的步步诱导下，吴大爷在不知不觉中沦为了电信诈骗犯罪团伙的帮凶。
吴大爷收到的“乡村振兴”文件
通过和民警的交流，吴某认识到自己掉入陷阱，甚至涉嫌洗钱，害人害己。对于自己的遭遇，吴大爷悔恨不已，“说起来很惭愧，我退休前也负责单位的宣教工作，但退休后不学习知识、不关注新闻，忽略了防范诈骗，只知道盲目投资，贪图小便宜，这次多亏了公安机关快速出手，才让受害人没有受到损失。”
办案民警龙义介绍，对方所谓的“包装流水”其实就是用受害者的银行卡接收涉诈资金，再转到指定账户内完成“洗钱”。一旦按照对方要求操作，就会沦为犯罪分子的帮凶，面临法律的制裁，银行卡也会被冻结。
在骗子的一步步诱导下“包装流水”
套路解析
第一步：推广引流。诈骗分子通过邮寄、电话、短信等方式，发布可以免费获得“扶贫款、慈善款”的虚假信息，引诱受害人扫码下载涉诈APP或登录虚假网站。
第二步：洗脑引导。诈骗分子以流水不够为由，要求受害人交纳“保证金”“手续费”或者“帮忙转账”。
第三步：实施作案。诱骗受害人接收涉案资金，取现后再转到指定账户，实现洗钱、跑分等目的。
九龙坡警方提醒：请广大群众保护好个人信息，不要轻易透露手机号、银行账号。天上不会掉馅饼，不要接收来历不明的大额转账，更不要帮助陌生人提现，谨防“人财两空”。
文/李卓然
http://www.chinajiceng.com.cn/news/2024-09-26/253899.html |
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